Programmes qui aident les personnes ayant des difficultés à payer leurs factures mensuelles à reprendre le contrôle de leurs finances. Le processus implique généralement l'analyse du revenu, des dépenses, des dettes, des impôts de la personne et d'autres facteurs afin d'évaluer de la situation financière personnelle ; le développement d'un budget pour les dépenses de subsistance de base ; et un engagement à un plan de remboursement des créditeurs à court terme qui peut comprendre la consolidation de dettes ou d'autres stratégies et, un plan à long terme pour réaliser des objectifs financiers personnels.

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Programmes qui aident les personnes de tout âge à planifier le financement de leur retraite. Les services peuvent comprendre un examen des actifs existants, des objectifs de retraite et des revenus et actifs de pension attendus ; l'analyse des choix pouvant comprendre les comptes de retraite professionnel et personnel, les investissements, les comptes épargne, les fiducies, les rentes et les polices d'assurance ; et l'aide pour formuler des stratégies de gestion budgétaire, de croissance et de protection des biens et d'établissement d'objectifs réalistes basés sur l'âge, le mode de vie courant, les obligations financières et les revenus potentiels futurs du client.

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Programmes qui fournissent de l'aide aux personnes ayant des difficultés à remplir leurs obligations financière et pouvant, de ce fait, être confrontées à la faillite ou la perte de leur logement ou de leurs biens.

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Programmes qui fournissent des ateliers éducatifs, des ressources imprimées, des renseignements en ligne ou d'autres types de ressources aux particuliers, familles, propriétaires d'entreprises et autres, traitant des connaissances essentielles sur la gestion budgétaire, la constitution des actifs et l'indépendance financière. Une grande variété de sujets sur la gestion de budget peuvent y être abordés, y compris les services bancaires, prêt à la consommation, consolidation et remboursement de dettes, faillite, développement des petites entreprises, planification de la retraite, gestion des investissements, épargne, gestion des risques, droit fiscal et successoral et d'autres sujets similaires.

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Programmes qui aident les personnes à développer un plan pour gérer leur argent et qui prennent la responsabilité d'investir les fonds ou d'effectuer les paiements au nom du particulier, en accord avec le plan.

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